| Wells Fargo & Company | |
|---|---|
 |
|
 |
|
| Тип | Публичная компания |
| Листинг на бирже | NYSE: WFC |
| Основание | 1852 |
| Основатели | Генри Уэллс[d] и Уильям Фарго[d] |
| Расположение |  США: Сан-Франциско(Калифорния) |
| Ключевые фигуры | Элизабет Дьюк (председатель совета директоров) Аллен Паркер (CEO) |
| Отрасль | банковское дело(МСОК: 6419) |
| Продукция | Кредитование Ипотечное кредитование Управление активами |
| Собственный капитал | ▼ $197,07 млрд (2018)[1] |
| Оборот | ▼ $86,408 млрд (2018)[1] |
| Чистая прибыль | ▲ $22,393 млрд (2018)[1] |
| Активы | ▼ $1,896 трлн (2018)[1] |
| Капитализация | $275,9 млрд (19.04.2019)[2] |
| Число сотрудников | 258 700 (2018)[1] |
| Дочерние компании | Wachovia Corp. |
| Аудитор | KPMG LLP |
| Сайт | wellsfargo.com (англ.) |
 Wells Fargo на Викискладе |
|
Wells Fargo & Company, «Уэллс Фарго энд Компани» — банковскаяхолдинговая компания, предоставляющая финансовые и страховые услуги в США, Канаде и Пуэрто-Рико. Входит в так называемую «большую четвёрку» банков США (вместе с Bank of America, Citigroup и JPMorgan Chase)[3], занимает 7 место в списке самых дорогих компаний США (S&P 500), также входит в рейтинг Fortune 1000. Компания базируется в Сан-Франциско, в то время как штаб-квартира банковского подразделения находится в Су-Фолс (Южная Дакота). Основой деятельности является Wells Fargo Bank, на который приходится 89 % активов.
История[править | править код]
Wells, Fargo & Company была основана в 1852 году в Калифорнии Генри Уэллсом (англ. Henry Wells) и Уильямом Фарго (англ. William G. Fargo). Как и основанная ими же в 1850 году American Express, эта компания занималась транспортировкой товаров, а также оказывала банковские услуги. В 1905 году транспортное и банковское подразделения были разделены, к этому времени транспортная компания, поглотив ряд конкурентов, стала одной из крупнейших компаний по экспресс-доставке в США (как и American Express), однако в 1918 году все подобные компании были национализированы и объединены в Railway Express Agency[en]. Банковская компания также расширялась за счёт поглощения других калифорнийских банков. В 1905 году был поглощён Nevada National Bank, в 1923 году — Union Trust Company, в 1960 году — American Trust Company, в 1986 году — Crocker National Corporation, в 1988 году — калифорнийская дочерняя компания Barclays, в 1996 году — First Interstate (за $11,3 млрд). В 1998 году Wells Fargo & Co. сама стала объектом поглощения компанией из Миннеаполиса Norwest (за $31,7 млрд). Правлением новой компании было решено оставить имя Wells Fargo как более известное, поскольку название Norwest Corporation появилось только в 1983 году, до этого эта основанная в 1929 году компания носила название Northwest Bancorporation или просто Banco. В 2000 году была поглощена First Security Corporation[4].
Приобретение Wachovia в конце 2008 года за $12,7 млрд позволило Wells Fargo стать в 2009 году крупнейшим ипотечным кредитором в США[5].
В 2016 году Wells Fargo оказалась в центре скандала в связи с тем, что сотрудники компании завышали показатели деятельности, оказывая услуги клиентам без их ведома[6] (в частности, появилось более 2 млн кредитных карт и счетов без заявок от клиентов). Банк оштрафовали на $185 млн[7].
В июле 2017 года в результате расследования The New York Times стало известно, что банк также навязывал взявшим кредит на покупку автомобиля необязательную автостраховку. В Wells Fargo признали, что 570 000 клиентов могли обойтись без дополнительных выплат на страхование, и согласились им возместить $80 млн[7].
Руководство[править | править код]
- Элизабет Дьюк (Elizabeth A. Duke) — председатель совета директоров с начала 2018 года; с 2008 по 2013 год входила в Совет управляющих Федеральной резервной системы (председатель комитета по делам потребителей и член комитета по надзору за банковской деятельностью).
- Аллен Паркер (C. Allen Parker) — президент и главный исполнительный директор (CEO) с 2019 года, с 2017 по 2018 год был юрисконсультом, до этого 25 лет работал в компании Cravath, Swaine & Moore LLP.
- Джон Шрюсберри (John R. Shrewsberry) — старший вице-президент и главный финансовый директор с 2014 года, также глава отдела инвестиционного банкинга Wells Fargo Securities с 2009 года, в компании с 2001 года.
- Аманда Нортон (Amanda Norton) — старший вице-президент и главный директор по финансовым рискам с 2018 года, до этого работала в Chase Manhattan Bank, JPMorgan Chase и Bank of America.
- Ричард Леви (Richard D. Levy) — вице-президент и контроллёр с 2002 года.
- Мэри Мэк (Mary T. Mack) — старший вице-президент и глава отдела потребительского кредитования с 2017 года.
- Авид Моджтабай (Avid Modjtabai) — старший вице-президент и глава отдела платежей, информационных технологий и инноваций с 2016 года.
- Перри Пелос (Perry G. Pelos) — старший вице-президент, глава подразделения оптового банкинга с 2016 года.
- Джонатан Вайс (Jonathan G. Weiss) — старший вице-президент, глава подразделения управления активами с 2017 года.
- Мария Техада (Maria Teresa Tejada) — главный директор по стратегическим рискам с 2019 года; с 2013 по 2018 год работала в KeyCorp, до этого в Goldman Sachs[8].
Независимые члены совета директоров:
- Джон Бейкер (John D. Baker, II) — независимый член совета директоров с 2009 года, также председатель правления флоридской компании по производству строительной техники Panadero Aggregates Holdings, LLC, ранее возглавлял флоридскую транспортную компанию FRP Holdings, Inc. (Patriot Transportation Holding, Inc.).
- Селест Кларк (Celeste A. Clark) — независимый член совета директоров с 2018 года, вся карьера прошла в Kellogg Company вплоть до поста вице-президента.
- Теодор Крейвер (Theodore F. Craver, Jr.) — независимый член совета директоров с 2018 года, до этого возглавлял компанию по электроснабжению Edison International (с 2008 по 2016 год); также экономический советник Федерального резервного банка Сан-Франциско.
- Уэйн Хьюитт (Wayne M. Hewett) — независимый член совета директоров с 2019 года, председатель правления DiversiTech Corporation (производителя инженерного оборудования), до этого возглавлял компании Klöckner Pentaplast Group (производитель пластмассовых комплектующих, 2015—2017 годы) и Arysta LifeScience Corporation (агрохимическая компания, 2010—2015 годы), ранее 20 лет проработал в General Electric, где возглавлял ряд дочерних компаний; также член совета директоров The Home Depot, Inc.
- Дональд Джеймс (Donald M. James) — независимый член совета директоров с 2009 года, с 1997 по 2015 год возглавлял Vulcan Materials Company, производителя стройматериалов из Алабамы.
- Мария Моррис (Maria R. Morris) — независимый член совета директоров с 2018 года, с 1984 по 2017 год работала в страховой компании MetLife вплоть до поста вице-президента; также член совета директоров S&P Global Inc.
- Карин Пиц (Karen B. Peetz) — независимый член совета директоров с 2017 года до 23 апреля 2019 года, с 2013 по 2016 год была президентом The Bank of New York Mellon Corporation, где работала с 1998 года.
- Хуан Пухадас (Juan Pujadas) — независимый член совета директоров с 2017 года, ранее работал в аудиторской фирме PricewaterhouseCoopers, включая пост вице-председателя.
- Джеймс Куигли (James Quigley) — независимый член совета директоров с 2013 года, ранее работал в другой аудиторской фирме, Deloitte Touche Tohmatsu, включая пост CEO с 2007 по 2011 год.
- Рональд Сарджент (Ronald L. Sargent) — независимый член совета директоров с 2017 года, с 2002 по 2017 год возглавлял компанию Staples, Inc. (розничная торговля)
- Сюзан Вотрино (Suzanne M. Vautrinot) — независимый член совета директоров с 2015 года, более 30 лет провела в ВВС США, где дослужилась до ранга генерал-майора, в частности возглавляла отдел по кибер-безопасности, с 2013 года в отставке и является президентом компании Kilovolt Consulting Inc. (техасской компании, консультирующей по вопросам кибер-безопасности)[8].
Деятельность[править | править код]
Основные подразделения:
- Community Banking (общественный банкинг) — широкий спектр финансовых услуг частным лицам и малому бизнесу (с оборотом до $5 млн) во всех штатах США; включает обслуживание текущих и сберегательных счетов, кредитные и дебетовые карты, ипотечные и студенческие кредиты, автокредитование; 8600 отделений и 13 тысяч банкоматов, обслуживающие более 40 млн розничных клиентов и 3 млн мелких предпринимателей; выручка в 2018 году составила $46,9 млрд, чистая прибыль — $10,4 млрд;
- Wholesale Banking (оптовый банкинг) — финансовые услуги крупным корпорациям, финансовым институтам и правительствам в США и других странах; выручка составила $28,7 млрд, чистая прибыль — $11 млрд;
- Wealth and Investment Management (управление активами) — услуги по управлению личным состоянием, инвестиции и пенсионное страхование в США; Wells Fargo оказывает доверительное управление, фидуциарные и трастовые услуги институциональным клиентам через дочерние компании Wells Fargo Advisors, The Private Bank, Abbot Downing, Wells Fargo Institutional Retirement and Trust и Wells Fargo Asset Management; выручка составила $16,4 млрд, чистая прибыль — $2,6 млрд, активы под управлением — $636,6 млрд[1].
Структура выручки компании:
- чистый процентный доход в 2018 году составил $50,7 млрд ($65,3 млрд процентный доход, $14,7 млрд процентный расход), в том числе
- проценты по выданным кредитам — $44,1 млрд
- доход от инвестиций в ценные бумаги — $14,9 млрд;
- непроцентный доход составил $36,4 млрд, в том числе
- плата за трастовые и инвестиционные услуги — $14,5 млрд
- обслуживание депозитных счетов — $4,7 млрд
- обслуживание кредитных карт — $3,9 млрд
- ипотечные банковские услуги — $3,02 млрд
- лизинг — $1,75 млрд
- дивиденды и другие доходы от акций — $1,5 млрд
- страхование — $0,43 млрд[1].
В структуре активов из $1,896 трлн на 2018 год $945 млрд приходится на выданные кредиты (в том числе $502 млрд — коммерческие кредиты, $443 млрд — потребительские кредиты), $494 млрд — на долговые обязательства (среди них преобладают ипотечные облигации), $156 млрд — на депозиты в других банках. Из пассивов основная часть приходится на принятые депозиты ($1,286 трлн, из них около четверти беспроцентные)[1].
На конец 2018 года Wells Fargo & Company принадлежало акций других компаний на $344,28 млрд. По отраслям эти инвестиции распределялись следующим образом:
- финансовые компании — 40,6 %
- технологические компании — 16,16 %
- промышленные компании — 9,43 %
- производители потребительских товаров (цикличных) — 9,23 %
- здравоохранение — 8,38 %
- производители потребительских товаров (нецикличных) — 5,13 %
- энергетика — 3,28 %[9].
По стоимости пакетов акций наиболее значительны Microsoft ($7,1 млрд), Apple ($5,2 млрд), Alphabet (Class A $2,5 млрд + Class C $2,2 млрд), Amazon ($3,8 млрд), Cisco ($3,4 млрд), JPMorgan Chase ($3,3 млрд), Johnson & Johnson($2,9 млрд), Home Depot ($2,5 млрд), Procter & Gamble ($2,2 млрд), Visa, Inc. ($2,1 млрд), Exxon Mobil Corporation ($1,9 млрд), Merck & Co, Inc. ($1,8 млрд), AT&T ($1,8 млрд), Intel ($1,8 млрд), Verizon Communications ($1,7 млрд), McDonalds Corporation ($1,7 млрд), PepsiCo ($1,7 млрд), Walt Disney Company ($1,7 млрд), UnitedHealth Group ($1,7 млрд), Boeing($1,6 млрд), Chevron Corporation ($1,6 млрд), Facebook ($1,6 млрд), Pfizer ($1,6 млрд), Nextera Energy ($1,6 млрд), Abbott Laboratories ($1,6 млрд). Кроме этого значительные суммы компания вкладывает через инвестиционные фонды, управляемые BlackRock (в основном группа котируемых на бирже фондов iShares[en]) и The Vanguard Group, Inc (эти инвестиции относятся к финансовой отрасли, хотя могут реинвестироваться фондами в любые другие отрасли)[9].
В 2015 году Wells Fargo заняла 19-е место среди крупнейших инвестиционных компаний мира по размеру активов под управлением ($890,3 млрд)[10].
Компании принадлежит несколько крупных зданий в разных городах США: небоскрёбы, спортивные арены и другие. Штаб-квартира находится в Сан-Франциско (420 Montgomery Street, San Francisco, California 94163).
| Год | 1999 | 2000 | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Выручка | 18,89 | 20,70 | 20,98 | 25,25 | 28,39 | 30,06 | 33,10 | 35,77 | 39,52 | 41,88 | 88,69 | 85,21 | 80,95 | 86,09 | 83,78 | 84,35 | 86,06 | 88,27 | 88,39 | 86,41 |
| Чистая прибыль | 3,995 | 4,012 | 3,411 | 5,434 | 6,202 | 7,014 | 7,671 | 8,420 | 8,057 | 2,655 | 12,28 | 12,36 | 15,87 | 18,90 | 21,88 | 23,06 | 22,89 | 21,94 | 22,18 | 22,39 |
| Активы | 241,0 | 272,4 | 307,5 | 349,2 | 387,8 | 427,8 | 481,7 | 482,0 | 575,4 | 1310 | 1244 | 1258 | 1314 | 1422 | 1524 | 1687 | 1788 | 1930 | 1952 | 1896 |
| Собственный капитал | 23,86 | 26,46 | 27,18 | 30,32 | 34,47 | 37,87 | 40,90 | 46,07 | 47,91 | 102,3 | 114,4 | 127,9 | 141,7 | 158,9 | 171,0 | 185,3 | 193,9 | 200,5 | 208,1 | 197,1 |
| Банк | Активы, трлн $ |
Депозиты, трлн $ |
Собственные средства, млрд $ |
Выручка, млрд $ |
Чистая прибыль, млрд $ |
Рыночная капитализация, млрд $ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase | 2,623 | 1,471 | 256,5 | 109,0 | 32,47 | 368,8 |
| Bank of America | 2,325 | 1,382 | 264,7 | 91,25 | 28,15 | 290,8 |
| Wells Fargo | 1,896 | 1,286 | 197,1 | 86,41 | 22,39 | 275,9 |
| Citigroup | 1,917 | 1,013 | 196,2 | 72,85 | 18,05 | 163,1 |
Примечание. Данные за 2018 год, рыночная капитализация на апрель 2019 года.
Акционеры[править | править код]
На конец 2018 года Wells Fargo Company выпустила 4,5 млрд акций, их общая стоимость (рыночная капитализация) на апрель 2019 года составляла $276 млрд. Из общего числа акций 78,12 % принадлежат институциональным инвесторам. Крупнейшие из них[13]:
| Название акционера | Количество акций, млн | Процент | Стоимость пакета |
|---|---|---|---|
| Berkshire Hathaway, Inc. | 426,77 | 9,46 | $26,11 млрд |
| The Vanguard Group, Inc. | 328,49 | 7,28 | $20,09 млрд |
| BlackRock Inc. | 295,66 | 6,55 | $18,08 млрд |
| State Street Corporation | 183,10 | 4,06 | $11,21 млрд |
| Capital International Investors | 90,78 | 2,01 | $5,55 млрд |
| FMR LLC | 89,05 | 1,97 | $5,44 млрд |
| Price T. Rowe Associates, Inc. | 82,32 | 1,82 | $5,02 млрд |
| Dodge & Cox | 80,22 | 1,78 | $4,91 млрд |
| Franklin Resources | 57,89 | 1,28 | $3,53 млрд |
| State Farm Mutual Automobile Insurance Company | 55,04 | 1,22 | $3,37 млрд |
| Northern Trust Corporation | 52,68 | 1,17 | $3,23 млрд |
| Geode Capital Management, LLC | 51,64 | 1,14 | $3,15 млрд |
| J.P. Morgan Chase & Co. | 50,77 | 1,13 | $3,12 млрд |
| MFS Investment Management | 48,68 | 1,08 | $2,98 млрд |
| PRIMECAP Management Company | 45,47 | 1,01 | $2,78 млрд |
Дочерние компании[править | править код]
Основные дочерние компании на конец 2018 года и их юрисдикция (место регистрации)[14]:
- Danube Holdings I C.V. (Нидерланды)
- Danube I Limited Partner, LLC (Делавэр)
- Eastdil Secured Broker Services, Inc. (Делавэр)
- EVEREN Capital Corporation (Делавэр)
- Norwest Venture Partners XI, LP (Делавэр)
- Norwest Venture Partners XII, LP (Делавэр)
- Norwest Venture Partners XIII, LP (Делавэр)
- NVP Associates, LLC (Делавэр)
- OmniPlus Capital Corporation (Делавэр)
- Peony Asset Management, Inc. (Делавэр)
- PRN Holdings, LLC (Делавэр)
- Reliable Financial Services, Inc. (Пуэрто-Рико)
- Silver Asset Management, Inc. (Делавэр)
- Sparta GP Holding REO Corp (Делавэр)
- Union Hamilton Reinsurance, Ltd. (Бермудские острова)
- Wells Capital Management Incorporated (Калифорния)
- Wells Fargo Affordable Housing Community Development Corporation (Северная Каролина)
- Wells Fargo Asset Management Holdings, LLC (Делавэр)
- Wells Fargo Bank International Unlimited Company (Ирландия)
- Wells Fargo Bank South Central, National Association (Делавэр)
- Wells Fargo Bank, N. A. (Делавэр)
- Wells Fargo Capital Finance, LLC (Делавэр)
- Wells Fargo Central Pacific Holdings, Inc. (Калифорния)
- Wells Fargo Clearing Services, LLC (Делавэр)
- Wells Fargo Commercial Distribution Finance, LLC (Делавэр)
- Wells Fargo Community Development Corporation (Невада)
- Wells Fargo Dealer Floorplan Master Note Trust (Делавэр)
- Wells Fargo Equipment Finance, Inc. (Миннесота)
- Wells Fargo Financial Leasing, Inc. (Айова)
- Wells Fargo Financial National Bank (Делавэр)
- Wells Fargo Funding, Inc. (Миннесота)
- Wells Fargo Funds Management, LLC (Делавэр)
- Wells Fargo Insurance Re, Inc. (Вермонт)
- Wells Fargo Municipal Capital Strategies, LLC (Делавэр)
- Wells Fargo Rail Corporation (Северная Каролина)
- Wells Fargo Real Estate Investment Corporation (Делавэр)
- Wells Fargo Securities, LLC (Делавэр)
- Wells Fargo USA Holdings, Inc. (Нью-Джерси)
- Wells Fargo Vendor Financial Services, LLC (Калифорния)
- WFC Holdings, LLC (Делавэр)
⭐⭐⭐⭐⭐ Материал из Википедии — свободной энциклопедии.